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退休女老师非法吸储700余万 被害人多为学生亲友

时间:2018-01-08 12:48来源:未知 作者:admin 点击:
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退休城市女老师,非法吸储700余万

被害人多为学生亲友 资金链断裂致东窗事发

姚雯/漫画

一名退休农村女教师,以高息名义向他人非法集资后再转借他人或担保公司。出于私家关联的信任及高额本钱的引诱,70余名被害人把700余万元交给了她。但放出去的贷款未能及时收回,导致资金链呈现断裂,东窗事发。

退休施展余热却错选生财之道

现年59岁的张静梅原是河南省淇县某乡镇中学的一名教师。从事教导工作多年的她不仅学生弟子遍布当地,养育的两个孩子也都从名牌大学毕业,曾因此失掉鹤壁市“优良母亲”的声誉名称。

2012年底,张静梅从工作了三十多年的教师岗位上退休。底本一直繁忙的她忽然安闲下来后感到不太习惯。一次去往鹤壁新区的途中,她看到某投资担保公司在做宣传运动。在该公司工作职员的热忱介绍下,张静梅懂得到把钱存入到该投资担保公司能取得远远高于银行的利息收入。为了打发清闲时间,也为了颇高的利息收入,张静梅和该投资担保公司签下合同,做了该公司的业务代办员。

应用学生亲友信赖牟利

从1998年开端,张静梅就借用其外甥女王某的名字做起农村信用合作联社的业务代办员。在此期间,她常常先容老家的亲友往农村信用合作联社存钱,并始终息事宁人。由此她也获得了家中亲友的信任。2006年,因为中国银监会下发《对于清算农村信用合作联社代办站、邮政储蓄代办机构的告诉》,农村信用合作联社不再设有代办员这一职位,但农村偏僻地域有些人却并不明白这一情形,这也让张静梅持续冒用农村信用合作联社代办员这一职位钻了空子。

2012年底,张静梅成为鹤壁某投资担保公司的业务代办员后,为晋升事迹,便利用本人学生众多的人脉上风跟以前做过乡村信誉配合联社业务代理员的方便,以承诺较高收益为钓饵接收多人存款至该公司名下。

2014年之后,社会上的一些非法集资事件逐步暴发,媒体宣扬非法集资迫害的消息也增多起来。由此,当地人对投资担保公司的警戒性更加进步,张静梅的代办业务因而受到较大影响。为了让身边人释怀地把钱存到她的手里,张静梅擅自从农村信用合作联社拿走大批存款专用票据。在别人把钱交到张静梅手里时,她就用这些存款专用票据给对方出具凭证,使好多人以为交给她的钱是存到了农村信用协作联社里了,不会有什么危险。

经考察,截至2015年底,张静梅以给农村信用合作联社代办储蓄的名义吸收存款达300余万元,个人名义吸收存款400余万元。

逃逸后取舍投案自首

2015年5月,张静梅签约的鹤壁市某投资担保公司资金运行涌现问题。张静梅听闻新闻后即时到该公司想提掏出之前存入的310万元存款,但却被告诉只能将存款延期或者折抵买下该公司名下所有的商品房。眼看所投入的存款可能“打水漂”,张静梅只好将所有款项折抵买下了该投资担保公司名下的三套屋宇以便卖掉变现,但却一直没人购置。

2015年上半年,张静梅将吸收到的存款中的200余万元,高息转借给了做建造工程的晋某,200余万元转借给做旅行工业的刘某。2016年底,晋某、刘某由于资金款项未能及时收回,所欠张静梅的借款也一直不偿还。

2016年春节前夕,陆续有亲友、学生到张静梅处提取所存款项却被一直推辞。局部出借人到农村信用合作联社用张静梅所给存款凭证取款时却被工作人员告知为无效凭证。至此,张静梅非法吸收存款的消息开始扩散。恼怒的亲友、学生陆续找上张静梅家讨债。

认为无奈面对亲戚友人,更惧怕他们得悉自己的存款要不回来时有过激行动,张静梅逃逸到陕西省西安市郊区的某个农村躲藏了起来。找不到张静梅的学生、亲友陆续到淇县公安局报案。随着公安机关对她进行网上追逃,张静梅在西安的生活受到很大限度,更难受的是心理上的繁重压力。在阅历了3个多月的潜藏生涯之后,不堪重压的张静梅终于在2016年3月28日抉择到淇县公安局投案自首,公安机关于同日对其刑事扣押。经调查核实,张静梅累计非法吸收公家存款达764万余元。

2017年10月15日,经河南省淇县检察院提起公诉,淇县法院以非法吸收大众存款罪,判处被告人张静梅有期徒刑五年,并处分金15万元。

据承办该案的检察官介绍,与城市比拟,农村非法集资隐藏性较强。其一是利用熟人吸储。非法集资更多通过在农村广布业务员,以高额利息差诱使业务员发展亲友等熟人储户。其二是利用假装身份、单据吸储。有些利用农信社在各村已清理的“代办员”以信用合作联社的名义在农村吸储,更捏造甚至直接私用银行存款单据,交给不明本相的大众,令人虚实难辨。跟着非法集资向乡村蔓延的加剧,一些社会危险日益浮现。与城市动辄上亿元的非法集资相比,乡村非法集资只管数额不大、案件未几,但因为农夫收入绝对较低,非法集资造成的返贫伤害更为重大。

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